Банковская гарантия. Свыше 100 млн. рублей (maxi)

Банковская гарантия

 - представляет собой обязательство банка, выдаваемое по просьбе клиента (принципал) его контрагенту (бенефициару), уплатить контрагенту по предъявлении им письменного требования сумму в пределах гарантируемой суммы, в случае неисполнения клиентом своих обязательств, указанных в гарантии.

Гарантия Банка

 является дополнительным обеспечением контрактных (договорных) обязательств, возникающих между продавцом и покупателем в ходе реализации сделки.


Банковская гарантия по проекту MAXI:

  • Предварительный анализ 2-3 часа;
  • Оформление 7 рабочих дней;
  • Комиссия банка составляет от 3% до 5% годовых;
  • Обеспечение: поручительство собственника, в отдельных случаях имущественный залог.

Тендерная гарантия банка, оформленная сотрудниками компании ВЕКС:


  • Мы оказываем консультационную помощь клиенту при рассмотрении тендерной и контрактной документации;
  • Проводят анализ компании (участника госзаказа);
  • Запрашивают все документы, требуемые для анализа, аукцион, конкурс, торги;
  • Помогают в разработке текстов банковских гарантий, максимально защищающих интересы клиента;
  • Проверяют и доводят до сведения клиента факты несоответствия текстов банковской гарантии и контрактной документации действующему законодательству РФ в рамках федеральных законов: 44-ФЗ, 223-ФЗ, 94-ФЗ, дают рекомендации по устранению таких несоответствий;
  • Осуществляют коммуникацию между банком и клиентом (участник госторгов).

Преимущества ВЕКС:

  • Гибкая политика в отношении условий выдачи гарантия на участие в тендере для клиента;
  • Большой опыт работы в банковской сфере;
  • Возможность предоставления гарантии обеспечения исполнения госзаказа в течении 10-ти дней после предоставления полного пакета документов, в отдельных случаях сроки могут быть меньше;
  • Особые преимущества для наших клиентов в рамках совместных программ по сопровождению федеральных и муниципальных государственных торгов компании ВЕКС с банками. Оперативное оформления продукта Гарантия обеспечения тендера.

Этапы оформления банковской гарантии:

  • Принципал (клиент) направляет в компанию ВЕКС заявку на предоставление банковской гарантии.
  • Компания ВЕКС принимает решение о возможности выдачи гарантии на исполнение согласно требованиям Банка (гарант) (после анализа опыта работы в сфере заключенного договора, финансового положение (платежеспособности) клиента, репутации клиента).
  • Банк (гарант) выводит заемщика на большой кредитный комитет.
  • Принципал (клиент) и гарант (банк) заключают договор, который будет регулировать их взаимоотношения, определять права и обязанности.
  • Принципал (клиент) выплачивает гаранту вознаграждение за выдачу тендерной банковской гарантии. Сумма вознаграждения выплачивается единовременно.
  • Банк (гарант) выдает клиенту (принципалу) банковскую гарантию на исполнение госконтракта. В ней определяется размер суммы, на которую она выдана, формулируются условия оплаты, указывается срок действия банковской гарантии, список документов, которые должен представить бенефициару (заказчику) вместе с требованием.
  • Клиент (принципал) передает банковскую гарантию Заказчику (бенефициару).

Требования и документация для организации сделки по гарантии

Требования к клиенту, получающему Банковскую гарантию:

  • Устойчивое финансовое положение;
  • Опыт выполнения подобных работ в сфере госконтратов;
  • Перевод оборотов по этому федеральному контракту в банк;
  • Открытие расчетного счета;
  • Готовность комплексно сотрудничать с Банком.

Необходимый перечень документов для оформления лимита по Банковским гарантиям:

  • Документы по существу финансируемой сделки, тендерная документация, аукционная документация;
  • Комплект документов для оценки финансового состояния заемщика и обеспечения кредита (в том числе: бухгалтерские и финансовые документы заемщика, учредительные документы и документы, подтверждающие полномочия должностных лиц заемщика).

Обеспечение:

  • Поручительство.
  • В отдельных случаях залог имеющегося корпоративного, личного имущества, имущества третьих лиц, гарантийный депозит юридического лица, открытый в Банке, денежное покрытие на расчетном счете Клиента (срок гарантийного депозита (денежного покрытия) должен быть не менее срока предоставления банковской гарантии;

Мы оказываем услуги в предоставлении следующих видов гарантий:


Тендерная гарантия* Тендерная гарантия (Bid bond)
Решает следующие проблемы для покупателя (заказчика):

- Обеспечивает участие в торгах квалифицированных и добросовестных претендентов;
- Минимизирует риски необходимости повторного проведения торгов;
- Минимизирует риск задержки сроков реализации проекта, по которому объявлены торги.
Срок действия – до подписания договора или выставления гарантии надлежащего исполнения контракта (от 3 до 6 месяцев).
Сумма гарантии – от 1% до 5% рассчитывается от цены контракта.
Случаи использования: - Снятие предложения до истечения срока действия гарантии;
- Отказ подписать договор купли-продажи или подряда на выполнение работ или услуг в случае присуждения победы в тендере;
- Отказ предоставить гарантию надлежащего исполнения по присужденному в тендере контракту;
– выдается по просьбе участника торгов стороне, объявившей торги, и обеспечивает исполнение участником торгов своих обязательств, вытекающих из представленного им тендерного предложения;

Гарантия исполнения обязательств по контракту* Банковская гарантия исполнения обязательств (Performance Bond)
Решает следующие проблемы:
- Обеспечивает компенсацию убытков заказчика, понесенных в результате невыполнения поставщиком контрактных обязательств;
- Побуждает поставщика сделать все возможное для осуществления поставки или предоставления услуги в соответствии с договором.
Срок действия – до поставки предмета договора или до времени, когда стало очевидным выполнение договора поставщиком.
Сумма гарантии – от 10% до 30% рассчитывается от договорной цены контракта (может уменьшаться по мере выполнения обязательств, работ, осуществления поставки).
Случаи использования:
- Рекламации по качеству;
- Несоблюдение сроков поставки товара, проведения работ, оказания услуг (задержка);
- Неспособность поставщика полностью выполнить договор.
– выдается по просьбе поставщика товаров или услуг (подрядчика или иного лица) покупателю (заказчику), в качестве обеспечения надлежащего исполнения поставщиком условий контракта (договора), заключенного между поставщиком и покупателем;

Гарантия возврата авансового платежа* Банковская гарантия возврата авансового платежа (Advance payment bond)
Решает следующие проблемы:
- Обеспечивает возврат авансового платежа в случае нарушения договора;
- Побуждает поставщика использовать полученные средства на цели выполнения договора, по которому оплачивается аванс.
Срок действия – прекращает действовать с поставкой предмета договора, выполнением работ, оказанием услуг (как правило, охватывает срок поставки товара, выполнения работ, оказания услуг по договору).
Сумма гарантии – соответствует авансовому платежу (обычно уменьшается по мере осуществления поставок, выполнения работ, оказания услуг по договору).
Случаи использования:
- Нарушение условий договора.
– выдается по просьбе поставщика товаров или услуг (подрядчика или иного лица) покупателю (заказчику), как правило, в размере получаемого поставщиком аванса по контракту (договору), заключенному между поставщиком и покупателем, и обеспечивает возврат суммы уплаченного аванса или его части;

Гарантия обеспечения гарантийных обязательств* Банковская гарантия обеспечения гарантийных обязательств  
В аукционную документацию включено требование об обеспечении контракта (2месяца) и обеспечении гарантийных обязательств (2года). В обеспечение контракта нами внесена денежная сумма. Контракт выполнен, деньги не возвращают, мотивируя тем что гарантийные обязательства не выполнены. Поэтому мы приняли решение, воспользоваться правом замены обеспечения и предоставить банковскую гарантию. Но заказчик отказал, ссылаясь на письмо минэкономразвития №Д24и-1851 от 29.09.2014г. и на то, что контракт уже выполнен. Деньги, внесенные на обеспечение контракта, автоматически переходят на обеспечение гарантийных обязательств, а воспользоваться правом замены обеспечения можно только при условии, что контракт еще не исполнен.
- выдается по просьбе поставщика товаров или услуг (подрядчика или иного лица) покупателю (заказчику), в качестве обеспечения гарантийных обязательств качества исполнения поставщиком условий контракта (договора), заключенного между поставщиком и покупателем;

Гарантия возврата НДС- обеспечивает выполнение обязательств Клиента перед налоговыми органами по возврату сумм НДС, излишне перечисленных ему (учтенных им) из бюджета.

Гарантия платежа – выдается по просьбе покупателя (госзаказчика) в пользу продавца (поставщика товаров или услуг, подрядчика) и обеспечивает исполнение по контракту покупателем своих обязательств по оплате поставленных товаров (услуг), в соответствии с контрактом (договором), заключенным между продавцом и покупателем;

Гарантия возврата кредита– выдается по просьбе заемщика организации, предоставившей тендерный кредит, и обеспечивает выполнение заемщиком своих обязательств перед кредитором по возврату суммы основного долга и (или) процентов по кредиту в оговоренные сроки;